Les jeunes électeurs ont du mal à se payer un logement. Mais ils n’attendent pas d’aide des candidats politiques

ALLENTOWN, Pennsylvanie — Les taux hypothécaires grimpent fortement, les prix de l’immobilier continuent de grimper et l’inflation dans l’économie au sens large frappe les consommateurs, ce qui fait que l’abordabilité du logement pèse lourdement sur les locataires et les acheteurs potentiels.

En Pennsylvanie – un État charnière où les courses à la Chambre pourraient aider à décider du contrôle du prochain Congrès américain – louer ou posséder une maison est moins cher que la moyenne nationale, mais la part des revenus nécessaires pour faire l’un ou l’autre a également augmenté avec le reste du pays. En 2019, il fallait 20 % du revenu médian pour louer un logement et 18 % pour devenir propriétaire. Aujourd’hui, ils sont respectivement de 22 % et 24 %, selon Cotality.

“Pour cette personne qui essaie d’obtenir un appartement, une personne qui passe d’un appartement à une maison de départ, d’une maison de départ à une maison plus grande, chacune de ces cohortes rapporte que c’est un défi en ce moment, et c’est quelque chose qui pèse sur eux dans un endroit politique très important”, a déclaré Christopher Borick, professeur de sciences politiques à l’Université Lehigh.

Les Américains, en particulier les locataires, se sentent financièrement mis à rude épreuve par les coûts du logement, selon une nouvelle enquête trimestrielle de CNBC et SurveyMonkey, publiée le 5 octobre. Elle révèle qu’un Américain sur cinq qui loue ou a un prêt hypothécaire consacre au moins la moitié de son revenu avant impôts au logement, tandis que 49 % dépensent entre 25 % et 49 %. Les directives standard des banques et des prêteurs stipulent que les consommateurs devraient consacrer 28 à 30 % de leurs revenus au logement.

Le coût du logement est désormais le principal problème politique – plus élevé encore que le coût de la nourriture ou la protection de la démocratie – parmi les électeurs américains âgés de 18 à 34 ans, selon la plus récente enquête économique CNBC All-America.

À l’approche des élections de mi-mandat, le taux moyen de l’hypothèque fixe populaire sur 30 ans a bondi de bien plus de 7,5 %, selon Mortgage News Daily. Il a atteint un minimum de 5,99 % quelques jours avant le début de la guerre avec l’Iran. Pour les acheteurs d’une maison au prix médian d’environ 450 000 $, cela signifie une augmentation d’environ 300 $ du paiement mensuel depuis le début de cette année.

Les prix de l’immobilier, tout en ralentissant après leurs gains importants au cours des premières années de la pandémie de Covid, étaient toujours en hausse de 1,8 % en août sur un an, selon les dernières données de Cotality. Les prix des logements ont augmenté de près de 60 % depuis le début de la pandémie. Combiné à des taux hypothécaires nettement plus élevés, les acheteurs potentiels sont de plus en plus marginalisés. Les ventes de logements existants en août étaient en baisse par rapport à l’année précédente, s’établissant à un taux annualisé inférieur à 4 millions.

“Ce chiffre de 4 millions est à peu près le plus bas possible. Cela vous indique qu’il existe un problème extrême d’accessibilité financière”, a déclaré Norm Miller, économiste de l’immobilier et professeur émérite à la Knauss School of Business de l’Université de San Diego.

La part du revenu médian nécessaire pour louer ou acheter une maison a augmenté à l’échelle nationale, l’accession à la propriété connaissant la plus forte hausse. En 2019, il fallait en moyenne nationale 24 % du revenu médian pour louer et 21 % pour devenir propriétaire, selon Cotality. Aujourd’hui, il faut 26 % du revenu médian pour louer et 28 % pour devenir propriétaire. Pour certains marchés, notamment les zones métropolitaines des deux côtes, ces chiffres sont nettement plus élevés.

Un rapport distinct d’Apartment List révèle que 52 % des locataires du pays sont confrontés à des coûts élevés, ce qui signifie qu’ils consacrent plus de 30 % de leurs revenus au logement. Cette situation a considérablement augmenté entre 2019 et 2022, alors que les prix des loyers ont fortement augmenté au cours des premières années de la pandémie. Aux États-Unis, plus de 22 millions de ménages doivent payer un loyer, un nouveau record.

La Lehigh Valley, 7 de Pennsylvanie^ème Le District du Congrès, où 19 % des habitants sont jeunes, est l’une des nombreuses courses à tirage au sort de l’État. Il se classe 8^ème à l’échelle nationale parmi les courses à la Chambre où les jeunes électeurs pourraient le plus influencer les élections de mi-mandat, selon l’indice de signification électorale CIRCLE Youth de l’Université Tufts.

Dans ce quartier, un ménage a besoin de 67 481 $ par an pour se permettre un loyer typique de deux chambres sans consacrer plus de 30 % de son revenu au logement. Le « salaire de logement » correspondant est de 32,44 dollars de l’heure, selon le profil de district du Congrès de la National Low Income Housing Coalition la plus récente.

“Nous avons assisté à un changement dans le paysage en termes de coût du logement et d’accès aux marchés locatifs, qui a vraiment exploité d’une manière assez puissante certaines des autres préoccupations plus larges que nous avons constatées dans le domaine de l’abordabilité”, a déclaré Borick. “Ainsi, lorsque vous parlez aux électeurs et aux résidents de la région et que vous leur posez des questions sur les sujets qui suscitent leurs préoccupations en ce moment, le logement figure toujours en tête de liste.”

Jessica Heller, 33 ans, est une jeune mariée. Elle et son mari louent chez un ami à Allentown à un tarif réduit. Même avec un salaire à six chiffres, elle a déclaré qu’ils n’avaient pas bon espoir d’accéder à la propriété dans un avenir proche.

“À moins que je ne dépose 50 000 $ – mais comme où obtenez-vous cet argent – ​​votre hypothèque sera toujours d’environ 2, 3, 4 000 $ par mois”, a déclaré Heller. “Et à Allentown, certaines des maisons les plus délabrées se vendent encore 400 000 $. C’est comme si nous n’étions pas en mesure d’acquérir une maison de départ et d’y investir.”

La plupart des locataires souhaitent devenir propriétaires, mais peu d’entre eux s’y attendent, puisque près de trois Américains sur quatre déclarent que l’achat d’une maison est devenu plus difficile au cours des cinq dernières années, selon les conclusions de CNBC et SurveyMonkey. Les résultats ont également montré que près d’un locataire sur quatre n’envisage pas d’acheter une maison, les acomptes et les revenus limités étant les principaux obstacles.

Le député sortant Ryan Mackenzie, un républicain, affronte le démocrate Bob Brooks. Mackenzie vante son soutien aux crédits d’impôt pour le logement abordable adoptés dans le projet de loi budgétaire 2025. En janvier, il a coparrainé le Make American Housing Affordable Act, qui établirait un crédit d’impôt pour les acheteurs de maison principale. Ce projet de loi n’a pas encore été voté.

“L’abordabilité du logement est l’une des principales préoccupations des familles de la Lehigh Valley et des Poconos. Après avoir enduré des années de hausse vertigineuse des coûts du logement, les acheteurs d’une première maison méritent un soulagement”, a écrit Mackenzie dans un communiqué.

Brooks a également fait de l’abordabilité du logement une priorité absolue.

“Nous devons construire davantage de maisons de démarrage, sévir contre les propriétaires d’entreprise et les loyers abusifs, et élargir les programmes qui aident les premiers acheteurs de maison à démarrer. Et oui, parfois réduire les règles et les formalités administratives qui rendent la construction de maisons plus difficile et plus coûteuse”, a-t-il déclaré sur son site Internet.

Dans leur quartier, 54 % des locataires consacrent plus de 30 % de leurs revenus au loyer, selon le recensement américain. Les prix des logements à Allentown ont augmenté de près de 4 % par rapport à il y a un an, selon Zillow. Allentown, en particulier, a connu de fortes augmentations des loyers et des prix des logements, alors que d’anciens résidents de New York et de Philadelphie s’y sont installés à la recherche, ironiquement, d’un logement plus abordable.

“Si vous regardez un marché comme le métro d’Allentown, il faut près de 60 % du revenu moyen d’un ménage locataire pour envisager d’accéder à la propriété pour la maison médiane dans ce marché particulier, et c’est un peu au-dessus de la moyenne nationale”, a déclaré Miller.

Blake Fontaine, 26 ans, vit toujours chez sa mère à Easton. Fontaine a déclaré qu’il gagnait un salaire à six chiffres chez ADP, l’un des plus grands employeurs de la région. Il a économisé de l’argent et aimerait déménager, a-t-il déclaré, mais il ne peut pas supporter les coûts.

“Quand j’ai commencé à regarder les prix des maisons, cela m’a complètement fait reculer”, a déclaré Fontaine, qui a déclaré qu’il ne voterait pas aux prochaines élections. “C’est comme si j’allais payer 500 000 $ pour la même chose que ma mère a payé 100 000 $. Cela n’a aucun sens.”

Dans un autre district à tirage au sort, le 10 de Pennsylvanie^èmeLe président sortant républicain Scott Perry affronte la démocrate Janelle Stelson. Perry a été le seul membre du Congrès de Pennsylvanie à voter contre le projet de loi bipartite sur le logement abordable, le 21st Century ROAD to Housing Act, qui a été promulgué en juillet.

“Depuis plus de 50 ans, le gouvernement fédéral a investi de l’argent dans le logement, ce qui a provoqué la crise actuelle du logement”, a écrit Perry dans un message sur les réseaux sociaux. “Plus nous y investissons d’argent, plus cela coûte cher.”

Son rival Stelson a un plan d’accessibilité au logement qui comprend l’augmentation des prêts immobiliers de faible montant et la réduction de la réglementation sur la construction de logements.

“Je voterai pour l’abrogation des tarifs douaniers [Pennsylvania] Le député Scott Perry soutient le bois d’œuvre et les cloisons sèches qui font augmenter le coût de chaque maison que nous construisons”, a déclaré Stelson lors d’un événement de campagne devant un nouveau complexe d’appartements à Carlisle, en Pennsylvanie.

La Pennsylvanie compte un nombre considérable de municipalités, ce qui s’ajoute aux plaintes de zonage locales émanant des constructeurs à l’échelle nationale et, comme l’appelle Borick de l’Université Lehigh, à un vaste éventail de règles municipales.

“Je ne sais pas nécessairement qu’à court terme, ni même à court terme, vous constaterez des changements qui affecteraient réellement la confiance des consommateurs en termes de ce domaine particulier de l’accessibilité financière”, a-t-il déclaré.